20년 동안 모은 전재산을 가지고 모네타에 갔는데...

[^^]

이 82쿡에서 알고 모네타란 금융관리 해주는 곳에 가서 상담을 했어요
그런데 모든 증권과 그외에 통장을 가져 와라 하는데
정확히 이곳이 뭐하는지가 궁금 하네요
너무 무식한 질문이죠?
그리고 이사람들에게 이런 모든것을 보여 줘도 되는지요?

[저는]

처음 듣는곳인데..통장가져가면 그걸로 뭐하는데요?
정말 궁금해서요..

[??]

모네타란 재테크에 관련된 인터넷 사이트인데 증권과 통장을 가져오라고 했다는게 무슨 말씀인지...
가계부 만들때 증권과 통장계좌 끌어오는걸 말씀하시는건지,
아니면 재테크상담할때 님 가계의 포트폴리오를 보기위해 내용을 알려달라고 한건지 모르겠네요.

가계 컨설팅을 위해 가져오라고 했다면 진짜통장이나 증권통장을 필요로 하는게 아니고
모증권 무슨상품 혹은 무슨 종목에 얼마투자해서 현재 가치가 얼마,
통장은 무슨은행 무슨계좌에 언제입금하고 언제 만기인 예금이 얼마,
이런 정도로 정리해서 알려주시면 될거예요.

[원글]

인데요 말하자면 내가 소유하고 있는 보험을
다시 설계할수도 있고 내가 가지고 있는 현금을 어디 어디에 분산
투자 할지를 보아야 하기 때문에 그렇다고 하는데
여기까지는 저도 이해를 하는데 그증권이나 통장을 가져 가게
되면 제 주민 번호가 모두 누설이 되게 되는데 그다음이 문제죠
쉽게 생각 하면 주거래 은행에 가면 주민번호 알려 주는거 처럼
그렇게 생각 하면 되는지 그게 궁금해요

[금융기관은]

다 알아서 조회가 되던데요,심지어 제가 잊고있었던 세금우대 저축도 찾아주던데 뭘 적어오라는것도 아니고 가지고 오라는건지 이해가 안되네요..

[어...]

모네타는 금융기관이 아니라서 개인정보를 조회할 수 없어요.그리고 윗님말씀에서 자기은행것이면 몰라도 다른 은행것까지도 다 조회가 된다는 건 아니죠?만약 다른 은행것까지 조회가 되면 그게 문제가 아닌가요? 제 경험에 미뤄보면 아마 님은 재정컨설팅을 의뢰하신 것 같네요.그러면 통장과 보험증권들고 오라고 합니다.통장은 예적금을 얼마나 하고 있나보기위한거라 님이 싫으시다면 내역만 적어서 보여줘도 됩니다.보험증권은 들고가셔야하는 게 증권을 보고 비교해서 중복된것이나 모자란 부분을 지적해주거든요.