개인 재무상담 받았어요^^

[초보주부]

재무상담은 왠지 돈 많은 사람들이나 받는걸루 생각했는데
주변에 결혼안한 친구들도 의외로 많이 받았드라구요
그래서 상담하시는 분 소개받아서 했는데요

전 이런것도 있구나 신기하고 놀라웠어요
울신랑은 보험회사에서 꽁짜로 해주는거 받았었다며 상담료 내가면서 구지 받을 필요 있겠냐구 그러더니
막상 시작하니깐 저보다 더 신난거 있죠

오늘은 저희가족 든 보험이랑 저축이랑 대출 자료들 준비해 달라고 하셔서
보내드렸는데 또 어떤 결과물을 보여주실지 기대되네요 ㅋ

막연히 난  돈 잘 못모으는 성격인가부다 했는데
경제 습관 분석해 주시는데 못 모으는 이유가 있드라구요

참 여러가지로 배우고 있어요
경제관념없이 그냥 그냥 지냈는데 이제 좀 관심좀 가져 볼려구요

아직 상담이 다 끝난게 아니라서
포트폴리오?를 받진 않았는데요 그래도 느낀게 참 많아요

상담 해주신분이 그러는데
가정에서는 주부가 경제관념이 뚜렷해야 돈을 모을수 있다고 하드라구요
저도 반성 많이 했답니다

[질문]

그럼 상담료 내고 상담 받으시는 건가요?
저도 제가 잘 하고 있는지 알아보고 싶기도 하고, 재테크에 대해서 상담해보고 싶기도 한데요.
빚이 있어서 본격적으로 재테크를 할 상황이 아니어서 주저하고 있어요.
어떤 식으로, 어디서 받으면 좋은지 알려주세요~

[초보주부]

저는 친구가 받은 사람 한테 소개해줘서 제가 전화하고 약속잡아서 만났거든요 혹시 결혼하셨다면 남편분이랑 같이 하시는게 더 좋아요 저도 전세자금 대출 2년째 갚고 있거든요 그것도 상담해주세요 이자 적게 나가는 방법으로요.. 글구 상담료...저는 15만원 냈어요 적은돈아니까 꼼꼼히 받아야 되요 ㅋㅋ 제 아이디가 줄리아에요 쪽지 보내주시면 연락처 가르쳐 드릴께요

[초보주부]

상담사분 동의하에 연락처 남길께요 필요하신분 연락해 보세요 010-6663-4660

[저도 배우는 중..]

전에 댓글에도 썼었지만 저도 재무상담사 과정을 국비로 배우고 있어요.
참 재미있답니다.
어떤 자격을 가지신 분께 받으셨는지는 모르겠으나 벌써 우리나라에서도 상담료 받으시면서
상담하시는 분이 계시군요.

지금 강의하시는 강사분들은 아직 우리나라는 상담료받는 분위기는 아니지만 향후 10년내에
미국처럼 상담료 받으면서 상담하는것이 당연한 전문직으로 인정받을 거라고 전망하더군요.

그래서 열심히 비젼을 가지고 공부중입니다. 빨리 단계별로 자격증을 따서 CFP까지 가야할
텐데 갈길이 멀군요.ㅠㅠ

대학교때 경제와는 전혀 다른 걸 전공했던지라 걱정도 되고요.

아뭏든 원글님...
재무상담 알차게 받으시고요. 재테크의 방법 잘 배우셔서 부자되세요.

저도 한가지 팁을 알려드린다면요. 모든 재테크의 기본은 "기다림"="시간"="돈"의 의미를
아시는 거에요. 부동산을 하건 펀드를 하건 보험을 하건간에 모두 위험부담은 있기마련이
고요. 또 부동산과 펀드와 보험중 수익이 큰 차이가 없을 경우를 가정했을때 가장 세금을
적게 낼 수 있는 법을 찾으시는 것도 한 방법이에요.

그리고 해외펀드는 우리나라에서 그 나라에 직접 투자하는 경우가 별로 없어요.
그래서 수수료가 이중으로 나가죠. 우리나라 증권사에 한 번, 우리나라 증권사가 위탁한
그나라 증권사에 또 한번, 게다가 환율변동에 따른 헤지수수료나 위험성까지 생각하신다면
정말 공부많이 하시고 해외펀드 드셔야해요.
차이나펀드 얘기들 많이 했지만 의외로 국내증시펀드보다 수익률못낸 경우가 많거든요.

아뭏든 화이팅!입니다.

[..]

저도 3년전에 개인재무상담 받은적 있더랬습니다. (*도에셋 이라는 곳에서)
원래는 상담료가 10만원인데 이벤트 기간이어 무료였구요.
보험 직원들이 개인 재무상담을 공짜로 해준다는 걸 알았지만
왠지 자기 보험상품을 권하는 쪽으로 갈 것 같아서 주저하고 있었는데
이 곳은 상담료를 받는 곳이니 객관적으로 분석해주지 않을까 싶어 신청했구요.
결론은 재태크에 대해 기본 개념도 생기고,
우리집 재무상황의 문제점, 보완점 등등 전반적인 정리는 잘 되었던것 같아요.
그럼에도 불구하고 결론은 보험 가입권유더라구요.
그동안 친절하게 잘 상담해준 부분도 있고 해서 나중엔 거절할 수 없게 만들더라구요.
그래서 저희 신랑걸로 중신보험, 건강보험 2개나 들었어요.
또 변액유니버셜 보험 가입을 계속 권유했었는데 그건 너무 부담스러워
다음에 여유생기면 알아서 추가하겠다고 해서 그쯤으로 끝냈답니다.

아마 상담한 결과를 바탕으로 작성한 포트폴리오 화일로 작성해서 집에 갖고 오면,
거의 보험 가입, 변액연금 가입 이런 식으로 유도할거에요.
말솜씨에 넘어가 다들 가입하게 되는데 이거 잘 생각하시고 결정하세요..

[재무설계]

저는 보험사 근무하는 CFP입니다. 원글님처럼 아직까지도 재무설계는 '돈 많은 사람'들이나 받는 것으로 많이들 생각하시죠. ^^
CFP의 여러가지 자질 중에서는 '윤리'가 제일 중요합니다. 물론 재무상담을 할 때 보험이 없으시다면 꼭 가입하시도록 합니다.
그것은 위험설계가 필수로 이루어져야 재무계획을 실행해갈 때 차질이 생기지 않기 때문입니다.
연금보험도 위의 답글 중에 달려있듯이 시간=돈이라는 관계 때문에 그럽니다. 물론 고객분들 개개인의 재무목표에 따라서
3년만기 저축을 할 지 연금보험을 시작할 지의 우선 순위가 달라집니다. 고객들과 오랜 시간 상담하면서 충분히
그 분들의 재무상황을 파악하고 고객들의 계획에 기반해서 반영한 것이기 때문에 장기 자금이 포트폴리오에 들어가기도 합니다.
그래도, 재무설계를 받으시면 막연한 계획이 구체적으로 그려지기 때문에 만족을 하는 편이지요.
저도 상담 수수료를 받습니다. 일 년에 한 번씩 가족과 가계의 상황이 바뀌었는 지에 따라서 재무상태 다시 분석하고
포트폴리오 재구성할 때도 수수료를 받구요. 그렇지만 보험을 가입하게 되면 매년 상담 시에는 수수료를 받지 않습니다.
수수료와 보험가입은 그런 상관관계가 있기도 해요. ^^ 상담 잘 받으시고 부자되세요~ ^^

[...]

재무설계사님 말씀처럼 보험을 들어야만 수수료를 받지 않더군요.
보험도 변액보험 같은 위험부담이 큰 걸 권하구요.
저도 설계 받으려다가 그 이야기 듣고 그만뒀습니다.

[dd]

재무설계사...프리랜서도 있어요. 제 친구네가 상담받았던 사람은 (상담료는 받았는지 안받았는지 모르겠구요) 재무설계 다 해준다음 여러가지 방안을 제시해주고 동산이든 부동산이든 투자자가 원하는 선택한 방안으로 투자를 해서 수익금의 얼마를 배당받는 식으로 일하더라구요.
제 친구네는 그때가 펀드열풍일때여서 보험정리된 금액을 펀드를 하고 싶다고 했고 설계사가 추천해주는 펀드로 투자했다고 합니다. 나중에 수익이 얼마나 생기는지 봐서 저한테도 추천해준다고 했거든요. 주위에 잘 찾아보시면 프리로 하시는 분들 있으실테니 알아보세요~~