재정전문가에 대해서

[앤지맘]

요즘 집값이랑 노후랑 눈만 뜨면 재테크 얘기네요. 그런데 저희도 남편 은 쾌 벌어온다고 생각하는데 결국은 필요할때 없는거 같구 여기저기 널려있는 저희집 가계부를 전문적으로 검사 받고 싶어하는데 무슨 방법이 없을까요?보험회사에 계시는 분들은 보험을 들라고 할까요? 저 좀 도와주세요

[저도]

얼마전에 아는 사람이 재정컨설팅을 받았다고 하더라구요.
가계부도 열심히 쓰고 재테크에 대해서도 열심히 공부한 사람인데 뭔가 부족함을 느꼈었나봐요.
포도에셋 이라는 회사인데요. 아주 저렴한 비용으로 컨설팅을 해준답니다.
그렇다고 싼게 비지떡이냐하면...절대 아니라고 한번 받아보라고 권해서
저도 담달에 컨설팅 받기로 했어요.

인터넷 검색해보니까 '서민을 위한 재정컨설팅'을 해주는 회사더군요.
컨설팅 비용은 10만원~12만원이고
처음 분석하고 설계해준다음에 3개월 후에 다시 재관리를 해준답니다.
3개월간 컨설턴트가 설계해준대로 실행 후에 점검하고 수정까지 해준다는거죠.

인터넷에서 포도에셋 검색해서 찾아보시고 상담 신청해보세요.
제가 받아보고 얘기했음 더 참고가 되셨겠지만....

일단 저 아는 사람도 친구가 너무 만족스러워서 연결해준 케이스인데
그렇게 연결연결해서 저까지 온거라서 기대하고 있답니다.
저도 부자되고 싶거든요. ㅎㅎ

[굳이]

재무설계를 돈안내고 받을수도 있어요.
잘 아는(거래하는) 보험회사 직원이나 은행직원이 '재무설계사' 자격증 있는 분이라면 무료로 해줍니다.
필요없는 보험 정리도 해주고, 돈이 필요한 기간과 금액과 연봉에 따라 금리 높은 금융상품(회사 상관없이) 소개해주고 시시때때 갈아타라고 말도 해줍니다.
재테크 자료도 많이 알려주던데요?
저는 그렇게 하고 있고 제 주위에도 받아보라고 소개했는데 다들 대체로 만족하더군요.
첨엔 보험들라고 할까봐 걱정했는데 전혀 그런게 없었어요.
하긴 그것도 사람 나름이라고 하더라구요. 제 담당 직원은 그런게 없어서 부담 없었어요.

[무료로]

얼마전에 상담받았었는데요, 이것저것 많은 도움은 되었어요.
아무리 경제신문 읽어도 제가 가입해놓은 펀드나 포트폴리오가 잘 세워진건지는 전문가가 진단해봐야되는게 맞는것 같아요.
근데, 물론 저희집 보험에 좀 문제가 있었을지도 모르겠지만...
노후대비 자금으로 35만원짜리 변액보험 가입권유, 그리고 의료비 전액보장되는 실손보험 4만원(부부합산)짜리 가입권유, 암보험 추가로 2만원짜리 가입권유... 이렇게 보험만 잔뜩 가입권유를 하더라구요.
마지막 결론이 보험쪽하고 연관되어 그런지 전 기분이 좀 찜찝했던게 사실입니다.
제가 상담받은 곳은 보험회사가 아니라, 순수 재정컨설팅해주는 회사거든요.
다른분들도 보니, CMA 통장 없으신 분들께는 CMA 통장 개설권유도 하고, 펀드같은것도 골라서 권유해드리고 하더라구요.
아참, 주식에 관해서는 절대 일체 말이 없었습니다. 그 영역은 문제가 될 수 있어서 아예 컨설팅 제외라고 하더라구요.
잘 찾아보시면 요사이 재무컨설팅 무료로 해주는 곳이 많습니다...^^