재무설계사한테 어디까지 알려주시나요

[ㅇㅇㅇㅇ]

어제 같은 내용 올렸는데
비인기 시간이라 묻혀 버린 것 같아서 한번 더 올려봐요.
이미 보신 분들은 너그러이 이해 좀 부탁드려요 ('') (,,)
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40대 후반된 부부인데요,
남편 회사 제휴 업체 재무설계사 (특정 보험사 소속은 아님)와
줌으로 상담을 받았어요.
제가 주식 투자만 좀 하고 나머지 재테크는 잘 몰라서
노후 대비에 필요한 정보좀 얻어보자는 생각이었구요.
회사와 제휴된 곳이니 이상한 곳은 아니겠다 어느 정도 안심하고 시작했어요.

첫 날 꼬치꼬치 묻더라구요.
보유 부동산 가격, 위치, 금융투자 상황, 보험 상황 등.

그리곤 자세한 보고서 만들어서 한번 더 봐야한다면서
보험 내역 조회가 필요하니 전 가족 주민번호와
추가로 주식 계좌 투자 종목과 비중, 수익율도 알려달래요.

보유 부동산 자세한 위치 물어볼 때부터 약간 짜증이 났는데,
주식 계좌는 왜 상세히 왜 묻지? 경계심 들더라고요.
(장투 전혀 안하고 단기 트레이딩 위주라 얘기해줄 것도 없어요)
주민번호 다 알려주는 것도 안내키구요.

재무설계 받을 때 원래 이 정도 공개하나요?
정보 오픈해 주는게 저에게 도움이 될 수 있는지,
재무설계사를 어떻게 활용해야 하는지 조언 좀 부탁드릴게요.

재무설계사가 자산을 맡아 운용해주는 투자자문도 아니고,
이 사람들 결국 보험이나 금융 상품 가입 시켜서 돈 버는 건가요?
노후 대비 위해 상담 한번 받자길래 그러마 했던 건데
가만 생각하니 이 사람들이 뭐하는 사람인지
개념을 잘 모르겠어요.ㅡㅡ

[...]

제 경험상 보험 팔려고 그래요.

[음]

돈 내고 상담받는거예요 아니면 공짜 연계로 상품 받는겁니까?
상담 받을때 주민번호 요구하는데는 없습니다.
거기 이름 뭔데요?

[알려주지마세요]

개인사업자내고 하는 분들일텐데 결국 비싼 보험 팔더라고요
그 수수료 버는 사람들이니 오픈하지 마세요~

[ㅇㅇㅇㅇ]

돈은 내지 않았구요,
남편 회사에서 제휴 업체를 통해 재무설계를 무료로 받을 수 있으니 관심있으면 이용하라고 전체 메일이 왔길래 신청했다고 해요 ㅡㅡ

업체는 한국재무설계 이네요.

[ㅇㅇㅇㅇ]

회사 내 복지 부서에서 공지 메일이 온 거라길래
정말 무료 재무 설계일 거라 생각했는데, 보니까 별도 업체고
보험 팔아서 돈 버나봐요.

재무분석 보고서라는 것에 별 기대를 하면 안되려나요?