재무설계사 활용법?

[ㅇㅇㅇㅇ]

40대 후반된 부부인데요,
남편 회사 제휴 업체 재무설계사 (특정 보험사 소속은 아님)와
줌으로 상담을 받았어요.
제가 주식 투자만 좀 하고 나머지 재테크는 잘 몰라서
노후 대비에 필요한 정보좀 얻어보자는 생각이었구요.

첫 날 꼬치꼬치 묻더라구요.
보유 부동산 가격, 위치, 금융투자 상황, 보험 상황 등.

그리곤 자세한 보고서 만들어서 한번 더 봐야한다면서
보험 내역 조회가 필요하니 전 가족 주민번호와
추가로 주식 계좌 투자 종목과 비중, 수익율도 알려달래요.

보유 부동산 자세한 위치 물어볼 때부터 약간 짜증이 났는데,
주식 계좌는 왜 상세히 왜 묻지? 경계심 들더라고요.
(장투 전혀 안하고 단기 트레이딩 위주라 얘기해줄 것도 없어요)
주민번호 다 알려주는 것도 안내키구요.

재무설계 받을 때 원래 이 정도 공개하나요?
정보 오픈해 주는게 저에게 도움이 될 수 있는지,
재무설계사를 어떻게 활용해야 하는지 조언 좀 부탁드릴게요.

재무설계사가 자산을 맡아 운용해주는 투자자문도 아니고,
이 사람들 결국 보험이나 금융 상품 가입 시켜서 돈 버는 건가요?
노후 대비 위해 상담 한번 받자길래 그러마 했던 건데
가만 생각하니 이 사람들이 뭐하는 사람인지
개념을 잘 모르겠어요.ㅡㅡ

[...]

특정보험회사 소속이 아니고 여러보험회사 취급하는 곳이겠죠. 굳이 주민번호를 알려주실 필요가 있을까요? 뭘 믿구요? 저라면 대충 말해줄듯이요.