82cook.com을 즐겨찾기에 추가
login form

자유게시판

드러낼 수 없는 고민을 풀어보는 속풀이방

재무설계사 활용법?

ㅇㅇㅇㅇ 조회수 : 534
작성일 : 2021-06-26 01:35:10

40대 후반된 부부인데요,
남편 회사 제휴 업체 재무설계사 (특정 보험사 소속은 아님)와
줌으로 상담을 받았어요.
제가 주식 투자만 좀 하고 나머지 재테크는 잘 몰라서
노후 대비에 필요한 정보좀 얻어보자는 생각이었구요.

첫 날 꼬치꼬치 묻더라구요.
보유 부동산 가격, 위치, 금융투자 상황, 보험 상황 등.

그리곤 자세한 보고서 만들어서 한번 더 봐야한다면서
보험 내역 조회가 필요하니 전 가족 주민번호와
추가로 주식 계좌 투자 종목과 비중, 수익율도 알려달래요.

보유 부동산 자세한 위치 물어볼 때부터 약간 짜증이 났는데,
주식 계좌는 왜 상세히 왜 묻지? 경계심 들더라고요.
(장투 전혀 안하고 단기 트레이딩 위주라 얘기해줄 것도 없어요)
주민번호 다 알려주는 것도 안내키구요.

재무설계 받을 때 원래 이 정도 공개하나요?
정보 오픈해 주는게 저에게 도움이 될 수 있는지,
재무설계사를 어떻게 활용해야 하는지 조언 좀 부탁드릴게요.

재무설계사가 자산을 맡아 운용해주는 투자자문도 아니고,
이 사람들 결국 보험이나 금융 상품 가입 시켜서 돈 버는 건가요?
노후 대비 위해 상담 한번 받자길래 그러마 했던 건데
가만 생각하니 이 사람들이 뭐하는 사람인지
개념을 잘 모르겠어요.ㅡㅡ







IP : 121.161.xxx.136
1 개의 댓글이 있습니다.
  • 1. ...
    '21.6.26 8:59 AM (122.32.xxx.199)

    특정보험회사 소속이 아니고 여러보험회사 취급하는 곳이겠죠. 굳이 주민번호를 알려주실 필요가 있을까요? 뭘 믿구요? 저라면 대충 말해줄듯이요.

☞ 로그인 후 의견을 남기실 수 있습니다
댓글입력 작성자 :

N

번호 제목 작성자 날짜 조회
1218204 실업급여 매달1조 지출.가을이면 예산 동난다 19 2021/06/26 2,289
1218203 정용진은 박정희 뮤지컬을 왜 보러간건가요? 45 .. 2021/06/26 3,367
1218202 실업급여 타먹고 살아요 58 복지천국 2021/06/26 17,029
1218201 나쁜습관 고쳐야하는데 정신과 상담을 받아야할까요 4 everyt.. 2021/06/26 1,377
1218200 남편들 여름철 상의속옷 뭐 입으시나요 4 파파 2021/06/26 1,316
1218199 라디오스타 김구라 12 정말 2021/06/26 6,505
1218198 살면서 감사해야 할일이 있네요 4 ... 2021/06/26 2,681
1218197 요즘 퇴직나이 16 2021/06/26 4,295
1218196 점점 우기화가 되가네요 1 ㅇㅇ 2021/06/26 1,257
1218195 복도 가득한 노인냄새 어떻게 없애죠? 28 지독한 노인.. 2021/06/26 8,592
1218194 올림픽 입국 확진자, 2명 아닌 6명…日정부 뒤늦게 실토 4 ㄴㄴ 2021/06/26 1,291
1218193 극우 유튜버들 조국교수전번 공개했네요 12 조국페북 2021/06/26 1,940
1218192 1988보는데 박보검은 이걸로 뜬건가요? 10 궁금 2021/06/26 2,649
1218191 결혼해보면 사랑이 다가 아닙니다 . 33 ... 2021/06/26 9,050
1218190 근데 애들한테 스마트폰이 필요한가요? 11 2021/06/26 1,476
1218189 54억 빚내 65억 상가 산 비서관, 靑은 괜찮답니다 67 반부패비서관.. 2021/06/26 4,480
1218188 갑상선(항진),만성 당뇨 우울증환자에요 솔직히 어떻게 살아가야될.. 14 슬픔ㅠㅠ 2021/06/26 2,848
1218187 화장솜 보풀 안 나는거 찾아요 12 ㅇ ㅇ 2021/06/26 1,282
1218186 타일 바닥 주의사항과 청소 노하우 알려주세요~ 2 깨끗 2021/06/26 1,156
1218185 남편,아내중 돈 사고 어느쪽이 더 많이치나요 보통? 4 ㄷㅣ 2021/06/26 1,453
1218184 이낙연보단 추미애가 더 좋겠어요 38 —- 2021/06/26 1,841
1218183 삼전배당금 8 ᆞᆞ 2021/06/26 3,151
1218182 식혜 만들때 앙금은 안넣는 이유가... 8 ㅇㅇㅇ 2021/06/26 1,825
1218181 이런것도 모르고 투자 하심 안됩니다 ㆍㆍ 2021/06/26 1,413
1218180 50대 흰백바지 7 결혼식복장 2021/06/26 3,002