피해를 입진 않았으나 보이스피싱인지도 모르고 있다가 뒤늦게 알게 되어
다른 분들이 피해를 입지 않기를 바라는 마음에 내용을 알려드립니다 .
이틀 전 오후 핸드폰으로 한통의 전화를 받았습니다 .
( 괄호 ) 는 제가 통화한 내용입니다 .
제가 녹음을 해서 모두 작성하다보니 내용이 많습니다 .
OOO 씨 되십니까 ? ( 네 )
의정부지방검찰청 입니다 . ( 네 ?)
의정부지방검찰청 입니다 . ( 네 ? 무슨 일이시죠 ?)
이창민씨를 아십니까 ? ( 모르는 사람인데요 )
지난 10 월 28 일 이창민 외 8 명을 금융사기로 구속하여 수사하던 중 OOO 씨의 통장 2 개가 대포통장으로 사용되어 확인 차 전화 드렸습니다 . ( 뭐라구요 ?.. 이때부터 저는 약간 긴장하며 당황하기 시작한 거 같습니다 .)
현재 피해인원이 300 명이 넘으며 피해금액도 수십억에 달하고 있습니다 .
이에 OOO 씨가 피해자인지 , 피의자인지 확인하기 위하여 조사를 하려고 합니다 .
메모하실 수 있으십니까 ? ( 네 .. 이때부터는 심장이 쿵쾅거리면서 손이 떨려 메모도 잘 안되더군요 .. ㅠ . ㅠ )
저는 의정부지방검찰청 형사 5 부 수사과 방영철 계장입니다 .
담당 검사님은 김태균 검사님입니다 .
직통전화번호는 031-602-8284 입니다 .
사건번호는 2014 형제 351028 이창민 금융사기건입니다 .
지금부터 사건조사를 위해 녹취를 하겠습니다 . ( 아 , 잠깐만요 . 저도 녹음을 하겠습니다 .)
제 질문에 간단명료하고 솔직하게 답변해 주시면 됩니다 .
무슨 말인지 아시겠죠 ? 녹취 시작하겠습니다 .
저는 의정부지방검찰청 방영철 수사관입니다 .
지금 2014 형제 351028 이창민 금융사기사건 1 문 1 답 조사과정입니다 .
현재 전화 받는 분 성함이 OOO 씨 본인 되십니까 ?
실례지만 직업은 어떻게 되십니까 ?
현재 전화 받는 곳은 어디십니까 ?
지난 10 월 6 일 월요일 서울 OOO 지점에서 A 은행통장을 개설한 사실이 있습니까 ?
다음날 10 월 7 일 화요일 서울 OOO 지점에서 B 은행통장을 개설한 사실이 있습니까 ?
신분증 , 지갑 , 여권 등을 타인하게 양도하거나 분실한 사실이 있습니까 ?
이번에 OOO 씨 명의로 대포통장이 A 은행하고 B 은행에서 나왔는데 OOO 씨는 이 두 개의 은행을 거래하고 계십니까 ?
( 그중 한군데 은행을 거래하고 있어 그렇다고 대답했습니다 .)
그럼 거래하는 은행을 제외하고 OOO 씨는 어디어디 은행을 거래하고 있습니까 ?
은행명만 진술해 주시면 됩니다 .
OOO 씨가 진술해 주신 은행을 제외하고 다른 통장이 발견될 경우 그때는 저희가 이창민 일당이 신청한 통장으로 판단을 하고 동결처리를 할 것인데 여기에 대해서 본인 동의하십니까 ?
그리고 이번에 인터넷뱅킹이나 텔레뱅킹 쪽에서 개인정보 유출이 상당히 많이 되었습니다 .
OOO 씨 본인은 금융권 쪽에 인터넷뱅킹 사용하시는 것이 있으십니까 ?
인터넷뱅킹을 사용하신다고 진술해 주셨는데요 ,
사용하신다면 보안카드 , OTP 어떤 것을 사용하십니까 ?
OPT 나 보안카드를 분실하신 적이 있으세요 ? ( 없습니다 .)
아 , 본인이 항상 소지하고 다니십니까 ?
인터넷뱅킹은 주로 어디서 이용하는 편이십니까 ? ( 사무실 PC 로 주로 이용하고 있습니다 .)
그럼 OOO 씨 최근에 1 일이나 1 회 이체한도가 본인도 모르게 갑자기 높게 설정 된 적이 있습니까 ?
공인인증서를 최초로 발급받으신 은행은 어디십니까 ?
기억이 안 나시면 기억이 안 난다고 진술해 주셔도 됩니다 .
최초 발급은행은 기억이 안 나고 현재는 B 은행 인터넷뱅킹을 사용하고 있는 거네요 ..
OOO 씨는 이창민 하고 아무런 연관이 없는 게 사실입니까 ?
OOO 씨 명의도용 피해신고를 하셔야 되는데 직장이시니까 간단한 인터넷 사용 가능하시겠네요 ?
OOO 씨 지금까지 진술한 내용이 거짓 없는 진실만을 말씀하셨습니까 ?
만약 진술한 내용이 사실과 다를 경우 위증죄와 공무집행방해죄가 추가된다는 사실 알려드리고요 , 만약 추가 혐의가 발견될 경우 그때는 저희 쪽으로 소환조사를 받게 될 것입니다 .
무슨 말인지 아시겠죠 ?
제가 다시 한 번 말씀드리면 이번 사기사건으로 인해서 현재 OOO 씨 본인뿐만이 아니라 수 백 명의 피해자가 수십억 상당의 금전적인 피해를 입은 걸로 확인이 되고 있습니다 .
일단은 OOO 씨 본인이 이창민과 거래를 하였는지 아니면 OOO 씨 진술대로 개인정보 유출로 인해서 피해를 입은 무고한 피해자인지 저희 측에서도 정확하게 조사를 해서 밝혀내 드릴 겁니다 . 따라서 OOO 씨가 사건 수사에 잘 협조를 해서 더 이상 금전적 피해를 보지 않도록 일단은 본인계좌에 대해 감시보호조치를 받는 것이 가장 시급한 절차고요 , 일단은 계좌추적 조회를 통해서 본인이 무고한 피해자임을 증명하셔야 되는데 제가 방금 말씀드린 계좌추적 조회가 무엇인지는 알고 계십니까 ? ( 모릅니다 .)
계좌추적 조회는요 , 일단은 OOO 씨의 현재시점부터 1 년간의 모든 이체 거래 내역을 조회를 할 거에요 그래서 OOO 씨가 이창민과 거래를 한 사실이 있는지 없는지 .. 만약에라도 거래를 하였다면 , 뭐 거래를 함으로써 OOO 씨의 재산이 증식된 사실이 있었는지 없었는지 .. 그 다음에 OOO 씨가 진술한 금융권외에 또 다른 금융권에 통장이 개설된 것이 있는지 없는 지까지 파악을 할 겁니다 . 그래서 만약에 파악이 된다고 하면 그 숨겨진 은행직원 코드를 파악을 해서 공범인 은행직원이 누구인지까지 저희 측에서 상세하게 파악을 할 거에요 .
무슨 말인지 이해하시겠습니까 ?
일단은 잠시 후에 이번 사건 담당검사님이신 김태균 검사님한테 연결이 될 거에요
연결이 되시면 검사님한테는 저한테 말씀하신 것처럼 A,B 은행에 대해서는 전혀 모르고 있었다고 말씀하시구요 , 일단은 OOO 씨 본인성함하고 사건번호 메모하신 거 있으시죠 ? 그 사건번호 검사님한테 말씀하세요 . 녹취중이니까 끊지 마시고 잠시만 기다려 주세요 .
잠시 후 , 담당 검사라는 사람과 위의 내용으로 다시 한 번 통화를 했습니다 .
실제로 생활고에 시달려 통장을 돈을 받고 판매한 사람들도 있었는데 그러지는 않았는지 확인했고 , 통장 잔고를 물어봤습니다 . 제가 얘기 한 잔고보다 많은 돈이 있는 것이 확인될 경우 이창민과 거래한 사실로 간주하고 모두 동결조치 한다고 했구요 .
마이너스 통장 , 대출 , 신용카드 사용여부를 물어봤는데 아무것도 없고 체크카드만 사용한다고 하자 재차 확인하며 물었습니다 .
위에 보고서 올리고 내일 다시 전화 드리겠다며 통화를 종료하였습니다 .
너무 놀라서 진정이 되지 않더군요 .
제가 모르는 통장만 개설되었을 뿐 다른 피해가 없었기에 다행이다 생각했구요 .
그래도 혹시나 제가 무슨 범죄에 연루되어 공범으로 몰리면 어쩌나 걱정이 되더군요 .
다음 날 전화가 안오길래 내가 먼저 전화를 해볼까 하다가 ‘ 괜히 찔려서 어떻게 됐나 물어보는걸로 생각하면 어떡하지 ..’ 라는 생각에 제가 거래하는 은행에 전화를 했습니다 .
홈페이지 로그인을 하면 사용하는 계좌가 모두 나오는데 다른 계좌는 없었거든요 .
검찰청에서 이런 내용으로 전화를 받았는데 계좌 확인이 왜 안 되는지 물어보니 ,
보이스피싱 전화를 받은 거 같다는 겁니다 .
검찰청에서 전화를 하지 않는다구요 ..
그래서 이번에는 의정부지방검찰청에 전화를 걸어 위의 부서에 저런 사람들이 있는지 확인해 보니 , 역시 그런 사람 없다고 하네요 ..
너무 황당하고 기막히고 어이가 없어 한동안 멍 .. 하고 있었어요
다행히 개인정보에 대한 사항을 알려준 건 없는 거 같아 녹음파일을 다시 들어봤구요
이상한 점이 없나 하나하나 확인해 보니 ,
위에 “ 간단한 인터넷 사용 가능하시겠네요 ?” 하고
검사라는 사람과 통화중에 통장잔액이 얼마 없다는 걸 확인하고는 마이너스통장 , 대출 , 신용카드를 사용하는지 확인하는 것도 이상했습니다 .
만약 통장에 잔액이 많았다면 .. 긴장하고 당황한 저에게 또 어떤 감언이설로 개인정보를 알아내어 사기를 쳤을지도 몰랐을 거란 생각이 들었습니다 .
점점 진화하고 있는 보이스피싱 사기에 걸리지 않도록,
혹시라도 이런 전화를 받게 된다면 당황하지 마시라고 예방차원에서 알려드렸습니다 .